Протягом останніх років наша держава зазнала суттєвих перетворень у багатьох сферах життя. Соціально-економічні, ринкові, політичні зміни, впровадження новітніх систем і технологій разом із реформуванням системи судової влади й органів правопорядку в Україні даються в знаки – на цьому фоні спостерігається стрімке зростання злочинності та якісні зміни її проявів.
Шахрайство належить до злочинів, що найбільш чутливо реагують на будь-які зміни в суспільстві, а особливо на послаблення правоохоронних функцій у державі, та вдосконалення шахрайських схем.
Юлія Пилипенко, слідчий Гадяцького відділу поліції, ділиться із читачами, які є види шахрайства та як не потрапити до рук шахраїв.
Шахрайство з онлайн-покупками
Жертвами даного виду шахрайства стають відвідувачі веб-сайтів або користувачі сайту безкоштовних оголошень, як ОЛХ. В даному випадку шахраї пропонують жертвам придбати різного роду товари за значно низькими цінами, ніж в магазинах чи на інших веб-сайтах. В оголошеннях зазначають номер телефону на який пропонують телефонувати, де відповідає чоловік або жінка і компетентно відповідає про характеристики товару, його особливості, і не викликають ніякої підозри. В подальшому пропонують внести передплату або оплатити повну вартість товару. Після того, як особа переведе кошти, то в більшості випадків вона взагалі не отримує бажаний товар, а злочинець залишається з грошима.
Шахраї в Україні вигадали новий спосіб грошової афери. Користуючись святковою ейфорією, вони виманюють гроші. Жертва може потрапити в яму кредитів всього лише після одного телефонного дзвінка.
А почалося все з дзвінка нібито оператора мобільного зв'язку. На ваш номер телефону надходить дзвінок ніби то від оператора, де повідомляється інформація про те, що вашу сім-картку хочуть заблокувати шахраї, або йде оновлення бази даних та просить назвати 3-5 останніх номерів з якими найчастіше контактуєте. Нічого не підозрюючи, люди номери називають і того ж дня їх мобільну та банківську картки блокують і тепер надходять погрози від колекторів.
Аналогічна ситуація і з банками. На номер телефону надходить дзвінок, нібито зі служби безпеки банку та повідомляють про те, що з картки потерпілого намагаються зняти грошові кошти і щоб себе убезпечити потрібно назвати номер картки, код зі зворотнього боку банківської картки та строк дії картки.
Як не потрапити на гачок шахраїв
Якщо вам починають телефонувати з різних невідомих номерів:
- Не беріть слухавку.
- Не переходьте за посиланнями, які надходять у повідомленнях.
- Не відповідайте на sms та не пересилайте коди активації або коди підтвердження стороннім.
Шахраям достатньо 3 ваших відповіді, щоб заблокувати мобільний номер і відновити його на їхньому пристрої.
Шахрайство з лотереями та призами
За даною схемою потенційна жертва від невідомої особи отримує телефонний дзвінок, SMS-повідомлення, електронну пошту, лист або факс про виграш великої суми грошей або приз. В подальшому шахрай втирається у довіру до жертви і пояснює, що для того, щоб отримати виграш чи приз, спочатку необхідно переказати певну суму грошей для сплати податку чи збору за оформлення документів. Оплативши, жертва в подальшому залишається і без виграшу чи призу, а також і без коштів, сплачених на податок чи збори.
Шахрайство з орендою майна
За даним видом шахрайства власник квартири чи будинку, в ролі якого виступає шахрай, пропонує здати в оренду житло чи квартиру на вигідних умовах, але в більшості випадків спілкування між сторонами відбувається за допомогою телефону або електронної пошти. У разі досягнення згоди, шахрай погоджується здати квартиру за умови, якщо покупець надішле кошти за оренду майна за місяць вперед. Надіславши гроші орендар в подальшому залишається без грошей і житла, а власник без слідно зникає, прихопивши гроші.
Шахрайство з надзвичайною ситуацією чи рідними
Даний вид шахрайства спрямований на емоційні переживання людини і сильне бажання допомогти тим, хто потрапив у біду. Шахраї телефонують друзям або родичам, видаючи себе за жертв, та змальовують екстрену ситуацію (арешт; пограбування; дорожньо-транспортна пригода, потрапляння до лікарні тощо), благаючи про допомогу у вигляді термінового грошового переказу.
Для того, щоб не потрапити на «гачок» до шахраїв слід бути обережними та дотримуватись наступних правил:
- Не панікувати;
- Не повідомляти ніяких відомостей особистого характеру (паспортні дані, відомості про банківські рахунки тощо);
- Уточнювати інформацію та ставити додаткові запитання, що стосуються ситуації, зателефонуйте рідним і з ними проконсультуйтеся;
- Не переказувати грошові кошти на сумнівні рахунки, користуватися при покупці товару наложеним платежем.
- Обмін валют здійснювати виключно через каси офіційних банків та суму перераховувати біля каси;
- В тому разі, коли ви повідомили шахраям свої особисті дані, то в найкоротший термін необхідно звернутися до органів поліції;
- Зателефонувати в контактний центр банку та заблокувати картку.
